“WhatsApp”对银行造成打击后，资产管理公司开始保持警惕

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图片信息来源：CNBC

资产管理公司正在加紧对WhatsApp等个人通信工具的控制，与银行一起努力确保员工在与客户进行远程交易时遵守规则。

监管机构已经开始禁止使用未经授权的信息工具来讨论可能影响市场的问题，但当2020

来源年疫情使更多财务人员在家工作时，这一问题变得更加紧迫。

大多数被美国证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）卷入通信和记录调查的公司都是银行——这些公司被集体罚款或预留超过10亿美元用于支付监管处罚。

但拥有数十亿美元资产的基金公司也在加强对员工和客户互动方式的审查。

“这是目前业内*热门的话题，”一位交易银行家表示。他拒绝透露姓名，以符合雇主对媒体的采访规定。

路透社去年报道称，SEC正在调查华尔街银行是否充分记录了员工与工作相关的沟通，JPMorgan在12月因“普遍”失败而被罚款2亿美元。

德国资产管理公司DWS上月表示，已预留1200万欧元（合1200万美元）用于支付美国对其员工使用未经批准的设备和记录保存要求的调查可能产生的罚款，与美国银行、摩根士丹利和瑞士信贷等多家作出类似规定的银行一样。

其他几家被金融界称为“买方”的投资公司，包括阿蒙迪、安盛投资管理公司、法国巴黎银行资产管理公司和摩根大通资产管理公司的消息人士告诉路透社，他们已经做了部署，使员工和客户之间的所有沟通都符合规定。

SEC和CFTC的发言人拒绝就他们的调查是否可以延伸到银行以外发表评论，但业内人士预计，当局将在整个金融行业甚至政府中撒网。

上个月，英国*高数据保护监督机构信息专员办公室（ICO）呼吁对政府官员使用WhatsApp、私人电子邮件和其他消息应用程序的情况进行审查，此前一项调查发现疫情期间“数据安全不足”。

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对一些人来说是有好处的 

自2007-2009年全球金融危机以来，监管金融机构的法规逐步收紧，公司长期以来一直记录员工与办公室电话的通信。

这一做法旨在阻止和揭露侵权行为，如内幕交易和“先发制人”，或利用尚未公开的信息进行交易，并确保在对待客户方面的*佳做法。

但在疫情爆发之初，数千名金融工作人员及其客户从公司办公室撤离后仍在远程工作，因此，一些应该记录的敏感对话仍有可能被无意中通过非正式或未经授权的渠道进行。

商业消息软件公司Symphony的首席执行官Brad Levy表示，对管理这一风险的担忧促使人们对软件升级的兴趣激增，这些软件升级使得在元平台WhatsApp等流行消息工具上的对话可以记录。

Levy说：“大多数人认为，随着调查的深入，调查的广度会越来越大。”

“许多市场参与者有保留和监督要求，因此可能会采取一种观点，包括在不成为直接目标的情况下更加主动。”

他说，自疫情爆发以来，Symphony的用户基础已经翻了一倍多，达到60万人，覆盖了包括JPMorgan和Goldman在内的1000家金融机构。

Symphony peer Movius还表示，其专注于制作WhatsApp和其他可记录工具的业务线在一年内规模翻了一番以上，向资产管理公司的销售也在不断增长。

Movius首席执行官Ananth Siva说：“许多买方已经认识到，你不能仅仅依靠短信和语音通话。”他补充说，该公司还寻求与其他高度监管的行业合作，包括医疗保健。

他说，Movius软件将电子邮件、Zoom、微软团队和WhatsApp等第三方通信工具集成到一个系统中，可以根据需要进行记录和存档。

Amundi、AXA IM、BNPP AM和JPMorgan资产管理公司都确认他们采用了Symphony软件，但拒绝就他们使用的服务范围或这些服务何时推出发表评论。

Amundi和AXA IM都确认他们使用Symphony服务进行团队沟通，而AXA IM也表示他们将其用于市场信息。

Amundi、BNPP AM和JP Morgan AM拒绝就他们是否认为监管机构会在针对银行的执法行动完成后寻求调查资产管理公司的记录保存问题发表评论。

BNPP AM的一位发言人表示，出于合规、法律和风险考虑，包括《一般数据保护条例》（GDPR），该公司已禁止在客户通信中使用WhatsApp。

IAPP是一个非营利组织，致力于在全球范围内帮助定义、促进和改进隐私专业，这也就是国内法律和合规从业者口中常说的国际隐私专业认证协会。

IAPP协会主要开展注册信息隐私专家（CIPP）,注册信息隐私管理师（CIPM）和注意信息隐私技术专家（CIPT）等认证。

事实上，持证的数据合规隐私专业人员在国际上大受追捧，此类人才的需求也日益增高。