本报告基于全球合规社区在2024年9月3日至10月18日期间提供的1,577份独特回应。调查内容包括对监管改革的期望、金融犯罪职能的内部风险、反金融犯罪（AFC）项目的主要关注领域、新兴威胁，以及关于舞弊趋势和人工智能采用方面的挑战等问题。该调查由ACAMS与YouGov合作进行，并收集了相关数据。

大洋洲的受访者最有可能认为人员配置/人才保留对金融犯罪职能的有效运作构成高风险，而中东地区的受访者则最不可能这样认为。

受访者中，来自非洲、亚洲和中东地区的人最强烈地感受到遗留信息技术/数据系统过时的风险。而美国的受访者则最不认为这是一个高风险。

根据受访者反馈，非洲和中东地区的受访者认为缺乏技术熟练的资源和/或持续培训是最高风险，而美国的受访者则远远最不认同这一观点。

调查显示，41%的受访者表示目前尚未在金融犯罪防控中使用人工智能，而31%的受访者正在积极将其作为主要或辅助工具使用，另有16%的受访者正在进行试点。

人工智能最有可能被实施的金融犯罪防控领域包括：交易监控（53%），其次是客户身份验证尽职调查（39%）和客户风险评级（35%）。